AML правила

Tochka24 проверяет поступающую криптовалюту на связи с высокорисковыми источниками. При выявлении повышенного AML-риска обработка заявки приостанавливается для проверки происхождения средств.

Условия приёма криптовалюты

Транзакция идентифицируется как высокорискованная, а обработка заявки приостанавливается, если:

• Общий уровень AML-риска превышает 60%.
• Уровень риска источника Dark Market, Mixer или Sanctions составляет более 8% в общей массе — даже если общий уровень AML-риска не превышает 60%.
• Уровень риска источника Stolen Coins или Scam составляет более 1% в общей массе — даже если общий уровень AML-риска не превышает 60%.

При превышении указанных порогов сервис не принимает средства для обмена. Для рассмотрения возврата необходимо пройти проверку. Повышенный AML-риск сам по себе не означает, что клиент совершил противоправные действия.

Подтверждение происхождения средств

Если заявка приостановлена из-за AML-проверки, необходимо предоставить:

1. Название платформы или кошелька, с которого средства поступили к вам. По возможности — скриншоты истории выводов отправителя и ссылки на транзакции, подтверждающие поступление средств к вам и их последующую отправку в Tochka24.
2. Описание основания получения средств: оплата услуги, покупка, перевод собственных средств или другое фактическое основание.
3. Сумму, дату и время транзакции.
4. Информацию о том, с кем и каким способом вы общались по поводу перевода, а также скриншоты переписки с подтверждением отправки средств, если такая переписка велась.

Если какой-либо материал отсутствует, сообщите об этом в чате поддержки и объясните причину.

Верификация личности

Для проверки необходимо предоставить:

• Фотографию паспорта, ID-карты или водительского удостоверения.
• Селфи с этим документом и листом, на котором от руки написаны текущая дата и ваша подпись.

Фотографию документа и селфи необходимо загрузить в личном кабинете Tochka24 в разделе «Верификация». Ответы на вопросы, скриншоты и ссылки на транзакции можно предоставить в чате поддержки.

Сроки проверки и условия возврата

• AML-проверка проводится в течение 24 часов после получения всех необходимых документов и сведений.
• Возврат средств осуществляется в течение 72 часов после завершения проверки.
• При возврате средств сервис удерживает только комиссию сети.

Перед отправкой криптовалюты рекомендуем бесплатно проверить средства через нашего AML-бота. Проверка поможет оценить происхождение средств, выявить связи с высокорисковыми источниками и снизить вероятность приостановки обмена.

Если результаты проверки вызывают вопросы, скачайте отчёт из бота и отправьте его в чат поддержки Tochka24 до перевода средств. Мы изучим отчёт и подскажем дальнейшие действия.

1. Общие положения 1.1. Настоящая Политика разработана в соответствии с Конституцией РФ, Федеральным законом от 27.07.2006 №149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», Федеральным законом от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» и иными нормативными актами. 1.2. Политика определяет порядок обработки и защиты персональных данных пользователей сайта tochka24.me. 1.3. Действие Политики распространяется на все операции с персональными данными, совершаемые Оператором с использованием средств автоматизации или без них. 1.4. Политика является общедоступным документом и размещена на сайте Оператора. 2. Основные понятия Персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определённому или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных). Оператор — юридическое лицо, самостоятельно или совместно с другими лицами организующие и(или) осуществляющие обработку персональных данных для сервиса tochka24.me, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия, совершаемые с персональными данными. Пользователь — физическое лицо, предоставляющее свои персональные данные при использовании сайта. 3. Цели обработки персональных данных Идентификация Пользователя. Обработка запросов и заявок. Предоставление клиентской поддержки. Информирование о новых товарах, услугах, акциях (с согласия Пользователя). Заключение и исполнение договоров. Анализ качества услуг и улучшение работы сайта. 4. Категории обрабатываемых персональных данных Фамилия, имя, отчество. Адрес электронной почты. Номер телефона. Данные, автоматически передаваемые при посещении сайта (IP-адрес, информация из cookies, данные о браузере, время доступа и др.). Иная информация, предоставляемая Пользователем по его усмотрению. 5. Порядок и условия обработки персональных данных 5.1. Обработка осуществляется с согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено законодательством РФ. 5.2. Оператор осуществляет сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение персональных данных. 5.3. Срок обработки определяется достижением целей, для которых данные были собраны, если иной срок не предусмотрен договором или законодательством РФ. 5.4. Оператор вправе поручить обработку персональных данных другому лицу с согласия субъекта, если иное не предусмотрено федеральным законом. 6. Меры защиты персональных данных Оператор принимает правовые, организационные и технические меры для защиты данных от неправомерного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения и иных неправомерных действий. К таким мерам относятся: использование антивирусных программ и средств защиты информации; ограничение доступа к данным; контроль за соблюдением мер безопасности. 7. Права субъектов персональных данных Пользователи вправе: получать доступ к своим персональным данным; требовать уточнения, блокирования или уничтожения данных при обнаружении ошибок или нарушении прав; обжаловать действия Оператора в уполномоченном органе или в судебном порядке. 8. Передача данных третьим лицам Передача персональных данных третьим лицам допускается только: с согласия Пользователя; в случаях, предусмотренных законодательством (например, для предупреждения угрозы жизни и здоровью); при необходимости для исполнения обязательств по договору. 9. Изменение политики Оператор вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Политику. Новая редакция вступает в силу с момента её размещения на сайте. 10. Контакты Все вопросы по Политике следует направлять по адресу: info@tochka24.me.